OKR-Update 01/2025

Zum Jahreswechsel habe ich meine Objectives für das Jahr 2025 festgelegt. Dabei hatte ich mir vorgenommen, auch jeden Monat einen kleinen Status zu erfassen. – Auch um mich zum Dranbleiben zu zwingen.

Also: Wo stehe ich nach dem ersten Monat?

In Kurzform: Eigentlich lief es ganz gut!
Wenn ich auf mein OKR-Tracking schaue, dann stelle ich fest:

• Im Bereich „Investitionsvolumen und Diversifikation“ bin ich gut im Zielkorridor.
  • Ich konnte meine Sparrate über das gesetzte Ziel von 500€/Monat heben.
  • Damit bin ich auch gut im Zielkorridor, das Investierte Kapital in Summe bis Ende 2025 um 25% zu steigern.
  • Um mich breiter aufzustellen, habe ich Intesa Sanpaolo (ital. Bank, WKN: 850605) ins Portfolio aufgenommen.
  • Das unterstützt auch das Dividendenziel von 500€ p.a.; Hier liege ich noch weit zurück, erwarte erste Ausschüttungen aber im Februar und März.
• Der Bereich „Strategie & Planung“ braucht mehr Aufmerksamkeit.
  • Ich drücke mich noch immer davor, meine Anlagestrategie zu erstellen und schriftlich festzuhalten. ChatGPT & Perplexity erweisen sich allerdings als gute Sparringspartner.
  • Dafür klappt es mit der Weiterbildung ganz gut. Mindestens 10h/Monat will ich hier Zeit investieren, das ist es im Januar auch gewesen.
• Licht und Schatten im Bereich „Performance & Kontrolle„:
  • Die geplante Zielrendite von 1% besser als der MSCI World klappt aktuell nicht, dafür sind die Zeiten aktuell zu unruhig. Ich stelle mir auch die Frage, ob eine monatliche Betrachtung hier so sinnvoll ist.
  • Jeden Monat ein Performance-Review des Portfolios durchzuführen ist hingegen leicht. Ich muss es allerdings noch hier im Blog veröffentlichen.
• Zufrieden mit dem Bereich „sonst. Einkommen & bessere Sparrate„:
  • Mein Cashback-Ziel für Q1/2025 habe ich schon fast erreicht. Im Februar sollte das erfüllt sein. Hier habe ich offensichtlich nicht gut geplant und muss meine Ziele in Q2 höher stecken.
    Ich habe im Januar ja auch begonnen, für das Cashback ein eigenes Portfolio zu führen.
  • Auch die Idee sonstige Einkommen bzw. Zufluss zu erwirtschaften sieht sehr gut aus, ich habe mein Ziel hier schon erreicht.
  • Lediglich meine Ausgaben muss ich weiter optimieren, damit das Geld auch wirklich ins Depot fließt.

Fazit: Für den ersten von zwölf Monaten bin ich zufrieden. Nächstes Update kommt Ende Februar/Anfang März!